大多数加密货币投资和交易失败都有四大原因。失败并不是说要赔得底儿掉。而是指越炒越赔，要么就是投入ICO项目，成为接盘侠。

1.入坑前不进行独立的研究判断

先说首要原因，盲目投资，不进行独立判断。很简单，不要买你根本看不懂和不知道其投资价值的品种，不要跟风随大流。否则，就非常危险，有随时亏光并且无法解套的风险。

对于自己根本就没有听过的东西，一定要DYOR（做你自己的研究）。如果你不是高手或者老手，参加类似EOS那种不给任何承诺的无底线项目，即使你在后来看着别人流口水，也断不能认为自己当时就应该一起疯。

2.过度投机，梦想一夜暴富

无论你做多少研究，无论你多懂K线、技术分析，也不论你是否有私募小圈子、内幕消息，千万不要堵上自己的身家性命。你做的研究越多，你对模式的阅读越多，你就越能降低风险，但加密货币仍然存在巨大的风险。把有限的资金投入到风险未知的领域中时，请保持对市场和人性的敬畏心。

底线是永远不要投入你不能承受的大钱，如果打算把下个月的租金都打了水漂，这样的心态就适合做这种投资，否则运气可能眷顾你一两次，下一次一定会把自己栽到沟里。通常你手中现金量的2-5%是不太让人太过纠结的区间。超过10%的投入就难免患得患失，难以自拔。而且在开始试水时更要谨慎，因为一年股市的跌幅在这里一天就可以上演一轮，而且是无眠无休。

3.抄底摸顶害死人

在加密货币中，很可能早上醒来，赚了500美元，准备吃早餐时转瞬就又赚了1000美元。然后从健身房回家后发现1500美元到手。虽然对长期屯币者不太适用，但一般来说，你得判断获利时机，因为现实告诉我们半小时内，市价就可以天翻地覆。卖出时机和卖出数量至关紧要。

这不是一般的冲动消费，在点击「绿色按钮」买入之前要做好3件事：

首先，之后我该怎么办？长期持有，还是做短线，快入快出，小赚了事？

第二，在这个位置，我愿意冒赔掉多少的风险？

第三，可接受的获利或损失百分比是多少？

这些都是要真正坐下来根据个人风险承受能力来做的决定。这些要作为一个大的准则，必须坚持遵守，避免临时起意，抵制一时贪婪的诱惑，要保持常性，不能无脑随市场起舞。

按加密货币的常理，短期持有利润在15％到25％之间，中期持有的获利区间在20％到40％。屯币要实现100％的利润后套现一部分，然后在翻倍后再套现一部分，这样逐渐升级，逐渐退出。各人的情况可能完全不同，总之要遵循自己定下的规则。避免临时起意导致马失前蹄后再东山再起这样的反复折腾。

贪婪和欲望会使你忘记风险，对错过暴富机会的恐慌又会让你拿出更多的钱。恐惧能让你试图找到“最高和最佳获利点”或“最佳买入点”，但记住一方面一旦设置止损点就不要心存幻想；另一方面，也不要拘泥，最老练的交易者也很少会抓到达到最高抛售点和最低买入点。那些重要的心理关口是对交易者的重大考验，交易者也正是在这样的考验中验证自己的理论和判断，并使自己作为一个交易者心态更加成熟，不要太过患得患失。但在成功前，必然要经历很多次挫败，加密货币是一个考验胆量的金融行业，毕竟它的波动性太大了，对交易者的体例都是严重的考验。

4.不服输，不止损

不论前面利润多么丰厚，只要你不止损，总会有那么一两次因为一个币种，就足以蚀掉你所有的利润。愿赌服输不可耻，一定要懂得使用止损功能亏本出手。

“加密货币世界”是狂野西部的投资，一切皆有可能，甚至准备屯币的也要好好想想，如果跌去了90%或99%的价值你还能坚持吗？你能否忍受这样的止损？

多数情况下投资损失20%-30％还在心理接受的范围内，此后就容易摇摆不定。这时候的思维方式是：东边不亮西边亮，换一个战场换一个币种是明智的选择。