随着全球加密领域即将出台更严格的新规，澳大利亚人发现，今年，实际上是传统金融机构违反了既定的反洗钱规定和其他行业标准。

作为澳大利亚最大的银行之一，西太平洋银行目前正因涉嫌违反“反洗钱”规定而接受调查。

西太平洋银行被澳大利亚监管机构调查

澳大利亚主要的银行监管机构——澳大利亚审慎监管局(APRA)周二正式启动了调查。

APRA的调查开始于澳大利亚交易报告分析中心(Austrac)对西太平洋银行提起诉讼一个月后。反洗钱和反恐怖主义监管机构指控该银行超过2300万次违反了美国的“反洗钱”法律。

APRA强调，本意是关注导致Austrac指控事项的行为。调查必须确定，西太平洋银行及其董事和高级管理人员是否违反了澳大利亚的《银行法》和《银行业高管问责制》，是否违反了该监管机构维持的审慎标准。该机构还将审查银行在发现问题后采取的纠正和补救行动。

鉴于Austrac所指控问题的严重程度和性质，APRA的目标是确保西太平洋银行风险管理框架的基本缺陷得到识别和解决，并确保西太平洋银行和相关责任人承担相应的责任。

除了全面审查西太平洋银行的风险管理实践，APRA还将立即提高西太平洋银行5亿美元的资本金要求。这项措施将把该银行必须持有的资本总额提高到10亿澳元，以应对不断上升的操作风险。APRA副主席John Lonsdale评论道:“虽然西太平洋银行财务状况良好，但在风险治理方面仍有潜在的巨大缺口需要填补。”

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