美国金融犯罪执法网络（FinCEN）首次因违反反洗钱（AML）规则而对某位「点对点加密货币交易人员」进行了处罚。

该监管机构于上周四宣布，加州居民、加密货币交易员Eric Powers在2012年至2014年期间未能遵守《银行保密法（BSA）》的注册和报告要求。

FinCEN表示，虽然Powers实际上从事的是互联网上的比特币买卖业务，但在登记时，他并没有把自己报告为货币发行人员或货币服务公司。

此外，他也没有报告过以加密货币和法币进行的可疑交易。该机构举例说，Powers进行了大约160笔比特币交易，价值约500万美元，但是，他还有200多笔涉价超1万美元的实物交付的交易，但没有任何一笔提交过货币交易报告。

Powers还在没有提交可疑活动报告的情况下处理了几宗可疑交易，其中有几笔与黑市丝绸之路有关。

该机构表示，Powers已经对上述违规行为供认不讳。

FinCEN负责人肯尼思·布兰科（Kenneth A. Blanco）说：

《银行保密法》规定的（报告）义务适用于任何形式的货币发行人员。

Blanco进一步表示，有迹象表明，Powers实际上对这些义务很清楚，但却选择故意不履行，他补充说：

这些人使我们的金融体系和国家安全面临着巨大风险，危及美国人民的安全和福祉，同时也削弱了金融服务领域的责任创新。

_{美国金融犯罪执法网络负责人肯尼思·布兰科}

目前的结果是，Powers被罚款3.5万美元，并被禁止再从事货币发行服务。

早在2014年，FinCEN就裁定，根据美国法律，比特币支付处理人员和交易所属于货币服务行业。去年，该监管机构再次强调，货币发行人员规则甚至适用于那些发行I-C-O的机构或I-C-O本身。