按：我知道，这篇文章会得罪很多人，尤其是那些做交易所和中心化钱包项目的人。但是，最近又有交易所FCoin暴雷事件发生，我觉得还是有必要提醒一下大家的。

什么是拥有加密货币？比如，怎样才算有了比特币？

很多人会告诉小白，注册一个交易所，然后充值，然后在交易所买，你的账户里就有了比特币。就这些？…

小白一般会问，不是说，比特币不是挖来的么？不错，那交易所的比特币是哪里来的？是矿工挖来卖给你的。小白说，那么矿工的币在到交易所之前放在在哪里？

好问题！ 矿工的比特币一般在自己的地址，他拥有私钥，随着输入私钥，就可以移动那个地址上的比特币。他的币是在区块链浏览器可以查到的。除了私钥，没有人可以拿走！但是，一旦转到了交易所，你等于给他们托管。你不再通过私钥来支配你的币了，而是交易所的账户和密码。

交易所和中心化的钱包类似，都是可以吸纳用户的加密货币和稳定币（法币等值代币），形成资金池，同时提供撮合交易，并从中获利的。

对于用户来说，交易所和中心化钱包，等于是「你认为可以的」银行。为何说是「你认为可以的」？因为大部分交易所是没有合规的。完全靠信用，即使他们注册了公司。你在他们那里托管的财产，可能因为它的经营不善，或者被盗，或者主要的保管人私钥遗失，或者掌握私钥的老大去世，你会遭受损失。

比如，之前的门头沟事件，最大的交易所Mt.GOX，自称被盗，资产只剩下20万个比特币，亏欠60万个比特币。比如C网（Cryptopedia）创始人在印度突然离世，比如Plus Token这个钱包项目，后来发现是旁氏骗局。最近则是Fcoin 交易所资不抵债。就是最大的bitfinex也是如此，遗失大量的比特币，后来债转股，来缓解危机。

这是第一个问题，你的资产在交易所不安全，交易所都是中心化运营的。

第二个问题，就是经常爆出交易所丑闻，比如卖「空气」币。比如前面说的，Mt.GOX。很多人认为是监守自盗。你在他们那里买比特币，他们并没有那么多用户在它的平台把比特币卖给你。于是，你买了，实质上只表示他欠你了，并不是你到手里了，等你提走的时候，才是现货，当然你卖掉提走钱，也没事儿。

从这个问题，你会发现，如果大家不挤兑，交易所保证进来的水（无论是币还是钱）比出去的多，他们始终可以卖空气币。增加了加密货币的供应量，如果需求不变，价格会下跌的。业界，很多项目方就这样被割，投资者也遭受损失。

 唯一的办法是，大家经常把币提到去中心化的钱包，交易所是热钱包，就是暂时存储的，真正储备在他们的冷钱包，是可以查的。但支配权不在用户手里。前面提到的，跑路项目PulsToken，还有C网，Fcoin交易所 他们的用户只能去维权了。

 如果大家把币都提到自己的钱包，只是交易才存进来。那么交易所，如果多供应了币，或者说卖了空气币，印了币，他们就不得不应对这个挤兑。他们能作假的机会就不多了。

每年1月3日是比特币诞生日，也是币圈的私钥证明日。自由主义者，投资专家Trace Mayer曾经说，「没有私钥，就没有比特币」，就是强调，你没有私钥，就没有真正拥有比特币。

当然其他的加密货币也是如此。最近幸福链的Haic 涨幅超过60% 在一个月内涨了两倍多，它有自己去中心化钱包，建议大家也从交易所提到Galt钱包，不仅是为了自己的资产的安全，防止出现交易所印币的可能，而且，它本身还每天分红，两全其美。

总之，不管什么你持有什么加密币，切记谨慎处理，不要长时间放在你不熟悉的交易所或中心化的钱包。