5月10日晚7点10分，币安突然宣布，暂停所有的提现活动。虽然币安第一时间出来表达了歉意，并在短短24分钟后就成功修复了问题并重新开放了提现，但币安并未透露暂停提现的原因。不过，分析人士称，大概率是因为SHIB在当天晚7点准时上线，流量剧增而导致系统崩溃。

行吧，交易所在市场活跃时宕机或冻结提现的情况并不少见，Bitfinex、Coinbase、火币等其他头部交易所都这么干过。币安之所以会被单拎出来，是因为至少从2020年末开始，由于非常规原因，来自美国站和全球站的不少币安用户被莫名其妙冻结了账户。

格雷戈里·希钦斯（Gregory Hitchens）就是其中一个“倒霉鬼”。_{（注：为保护隐私，本文中所有人名均为化名。）}他去年在币安美国站（Binance US）上开设了账户，那时的他还觉得自己棒棒的，因为他是从币安最早的老交易所迁过来的，他觉得把资金转移到一家美国政府点了头的加密货币交易所，是对自己、更是对自己的钱负责。

但币安是怎么回报他的呢？把他的账户冻结了。希钦斯说，冻结得还相当任性，几乎可以算“无理由”。

 我用一些和梦链（Harmony）代币换了（美元），但换好之后却没法提现，币安跟我说是因为我的账户上有一笔20美元的转账拒付记录，但这笔转账我从未发起过。

虽然想不通这20美元从哪冒出来的，但为了提现，没办法，希钦斯还是认下了这笔转账并在2月8日完成了付款。然而，一个星期后，他又收到了币安的邮件，埋怨他拒付。

希钦斯这下是彻底无语了，也实在没办法了，所以他开始上网求助，最后甚至怀着“死马当活马医”的心情给币安美国CEO凯瑟琳·科利（Catherine Coley）发了信息，指望她能帮他拿回自己的钱。然后呢？老天还真是开了眼，币安现在准备把他的账户关了。还真是应了那句话：解决问题的最好办法是解决提出问题的人。顺便说一句，希钦斯最后的“稻草”科利马上就要走了，正好这个月开始交接，接班人是特朗普政府的货币代理审计官、前Coinbase高管布莱恩·布鲁克斯（Brian Brooks）。

虽然心累，希钦斯到底还算幸运的，因为最后好歹还是成功拿到了钱，但其他还有十来位苦主还得继续心累，因为他们的币和钱仍处于不确定状态，没错，他们也是币安美国站的用户。除此之外，币安站和币安澳大利亚站的客户也遇到了类似的问题。

CoinDesk经过确认发现，许多被币安标记为“风险管理”和涉嫌反洗钱（AML）并被暂停的账户，其实都是走完了全套的验证流程的，包括KYC；鉴于KYC验证流程本身就属于旨在防止洗钱的风险管理流程，现在币安把经KYC验证过的账户暂停，难道不是在打自己的脸吗？这难道不是在说他们的验证有bug吗？截至目前，币安也没给个官方解释，明确告知用户冻结这些账户的原因，这些用户难道要学希钦斯，也去找币安CEO吗？要不然再一步到位点，直接找赵长鹏吧。

「一条船上的蚂蚱」

CoinDesk就上述问题向币安发出了电话采访邀请，想要咨询一下为什么这么多账号会被锁，也想了解一下为什么那么多用户会经历如此漫长又麻烦的验证过程，但被拒绝了。不过随后，币安首席执行官赵长鹏发来了一份声明，将所有问题归结为「合规问题」和反洗钱风险因素。

我们有非常严格的风险控制措施，首先是为了确保用户资金，其次也是需要满足当地的法规要求。

而在这两点之中，放在第一位的还是用户安全。在我们的规定中，只要是被标记为存在可疑活动的帐户，不管是尝试黑客入侵还是未通过反洗钱审核，都会在待决调查期间被暂停。无论是哪种情况，每一种都需要个人注意，且可能需要用户提供其他信息以进行进一步验证。

与此同时，审查不是一次性的，我们会根据币安的使用条款不断审查用户账户。因此，过程中一些用户可能被要求提供相应的证据，以证明他们的帐户注册是合规的。我们所采取的的这些过程一直都是符合当地、区域和全球法规要求的。

一旦审查过程中用户被发现违反了我们的使用条款，币安会提前通知他们关闭其帐户上所有的活跃头寸并取出资金，否则这些账户会将无限期锁定直至注销。

说的真是够官方、够好听的，但在实际的操作过程中，当某些用户尝试着完成验证后，他们仍然无法解锁或解冻账户，或者无法完全信赖或者依靠币安团队解决问题。

这样的受害者包括洛根·布朗（Logan Brown），他在Binance US帐户中价值数千美元的币安币，被锁了好几个月。

当布朗把这些币安币存入交易所时，他网络填写备注（memo），没有这个关键信息就导致币安无法把这些钱记入他的账户。布朗觉得，忘记填备注「一定是很常见的情况」，因为发现不对的他马上被引导到一个网页，上面有关于这个特定问题的恢复过程说明。在按指示完成所有步骤后，他收到了一封电子邮件，说他的币将在五天内到账。

结果你猜他等了多久？布朗早在一月份就提交了要求的文件。但直到4月中旬，他才收到自己的币。

是他自己懒，交了东西后就抛之脑后不上心了？不是的。布朗说他多次给币安发邮件要求解锁自己的资金，但这期间他收到的回复邮件永远是「模棱两可、含糊不清」的官话，仅告知他的「申请正在处理中，没有被搁置」而已。布朗相信，自己的遭遇绝非个案：

我想有很多人跟我是同一条船上的蚂蚱。

想知道蚂蚱有几只？看看在Binance.US Customer Support这条推文下面有多少回复就有数了。

这条推文算新鲜的了，但从今年1月份至今也积累了近700条回复，对比一下该官推发布的其他推文，评论基本不过百，大多数时候甚至只有20、30几条回复。据说还有更早的发布于一年前的推文，评论里尽是投诉账户被锁、交易被冻结、存款未被记入账户的。需要注意的是，这当中还有不少用户点明币安是在未发布警告或缺乏正当理由的情况下，莫名其妙采取这些行动的。

币圈版证明「我是我自己」

2月28日，在巴菲·萨默斯（Buffy Summers）在币安全球站上走完「高级验证」程序几天后，她发起了一笔提现，想提点艾达币出来。然后，这个她用了快四年账户突然被标记为风险管理。客服要求她提供艾达币的存现证明，而她是在2019年通过币安的合作伙伴Simplex使用加元在币安购买的这些币。2019年2月，币安与以色列支付处理商Simplex合作，开启了币安交易所“法币入金”功能，用户现在可以直接在其网站上使用信用卡购买加密货币。

据萨默斯介绍，她被币安客服要求提供超过15段视频证明自己的资金来源，但其中一些视频又因为文件太大，超过了币安所能接受的范围而无法上传。另外，萨默斯提供的截图里还显示，她在跟客服澄清自己并未在访问币安的时候使用VPN。客服跟她说，用户使用翻墙软件曾经导致币安的合规软件出现问题。

目前，萨默斯正在整理一份文件，主要用于记录和整理其他遇到类似问题的客户的投诉。根据记录，有一位用户说：

客服要求我做币安网站不支持做的、不可能完成的事情，比如在聊天窗里上传PDF文件，而聊天功能根本不支持这么做。客服还要求我就银行转账提出申诉，我照做了，然后就收到一封回复邮件说申诉被拒绝了，原因是「风险控制」。

这确定是客服？币安不出来辟谣下这是「临时工」吗？话说回来，还能忍受和如此不专业的客服沟通着的客户，已经很克制了，有的用户就快到暴走的边缘了：

距我第一次向币安咨询这个问题已经过去两个月了。在解决问题的过程里，我基本上没有得到丁点帮助，这些资金是我的，我可以通过行使法律权利追回。如果还没有人出来给我解决问题，那我只能被逼无奈采取法律行动了，到时，所有相关人员都得费时费力还费钱。

有意思的是，根据这位用户的补充，虽然他不能将钱提现出来，在币安内继续进行交易倒是没有一点问题，所以这拦着不让人取钱是几个意思呢？

在萨默斯归档的文件中，有一位被锁了20万美元的、来自币安美国站的「冤大头」：

我的Binance US帐户已经创建一年多了。我目前收到的回复说来说去只有一句「由于风险管理而被暂停提现」。我曾试图从币安方面获得帮助，了解我需要再提供什么信息来降低风险，但就跟石沉大海一样，根本没有人回应我。

另一位币安美国站的前客户称，他有一笔5.9万美元的存款，明明证实发送到了正确的地址，但从未到账过。正如你所见，这位用户前面有个前字，因为他怕了，出事后就直接销户去其他交易所了。

就像文章前面介绍的那样，有问题的不止币安美国站。币安全球站的一位用户表示，自去年12月以来，他的以太币就一直被锁着；另一名币安澳大利亚站用户的账户被锁定为「处于风险中」，尽管「在此之前，我已经进行了充分的验证——包括上传执照、银行证明和地址证明。」

然而，这还不够，跟网上证明「我是我自己」的无厘头认证一样，币安竟然也搞这套：

我现在在试着跟币安的客服人员沟通，他们要求证明我是我，并要求我提交一段自己的视频，要拍下我的脸、币安存款证明和银行对账单。我明明按要求做了，还是被拒绝了。

还有一位用户也经历了类似的挫折：

我的提现也因同样的「风险管理」而被拒。用英国护照上传了「我是我自己」的认证视频2周后，依然没有回复。

用户不想搞事，只想得到帮助

还记得上面提到过币安美国站有个官方推特客服账号吗？虽然这个账号也会偶尔回应下客户的投诉，但与其说是回复，不如说是甩锅，因为他们通常将账户被暂停归咎于是亚马逊云服务（AWS）出了问题。不知道亚马逊和贝索斯知不知道自己背着这么一口锅啊？在CoinDesk的此次集体采访中，有部分用户相当幸运，虽然苦等了几个月，总算问题得到了解决，但剩下的用户，还在等待幸运女神降临。

怎么就会这么难的？因为找到一个币安客服代表，太不容易了。

一位名叫詹姆斯·马洛里（James Mallory）的用户表示：

我一直在寻找币安的联系信息，不管是谁都可以，只要能让我联系上……但这些信息都是不公开的。

别说找到联系方式了，发个邮件都很难。当邮件发送失败时，马洛里不得不使用第三方帮助平台——ZenDesk来解决他的问题。币安是没有自己的客服团队的，一直以来都是用的SaaS客户服务/支持管理软件ZenDesk来帮助其进行客户支持，但让马洛里无语的是，他甚至无法与币安在该平台上的代表直接交流，而只能与ZenDesk的员工沟通。这感觉，就跟搁着靴子挠痒一样难受。

跟希钦斯忍无可忍最后只能给凯瑟琳·科利发信息一样，萨默斯最后的选择也是直接给币安澳大利亚站的首席执行官杰夫·尤（Jeff Yew）发信息。搞笑的是，还真把钱收回来了。所以，币安难道是一家只有CEO在认认真真上班的公司吗？更有意思的是，就跟科林马上就要离职一样，澳大利亚的CEO也不在币安待了，上个月就走了。那是不是以后这家公司就没人干活了啊？

根据萨默斯整理的信息，幸运儿只是少数，更多的用户仍在等待他们的资金能尽快被解锁。谁也不知道这个等待什么时候是个头，最长的已经等了将近一年。

监管与KYC

绑在币安美国用户身上的KYC枷锁并不是币安独有的，也不是币安故意要搞事情，但无可否认的是，其他受美国政府监管的交易所（比如BitMEX）通常会允许用户在账户关闭前提现至外部钱包中，而不是像币安那样只能进行内部转账。

而且，正如萨默斯（Summers）等人遇到的麻烦所证明的那样，这些因风险和合规性而惨遭冻结的账户，不仅局限于币安美国站。哪怕不是全部，大多数经CoinDesk审查过的案例都被币安标记为需要进行风险控制，即便那些只在币安买币的用户，以及走完全套验证流程的用户，也不能幸免。币安到底能不能给出一个明确的风控标准？

对币安美国站的用户来说，在2017年市场狂热消退之后，想不起自己在币安全球站上有币这件事情，非常稀松平常。直到比特币在去年年底再次创下新高，他们才在「一夜暴富」的新闻的刺激下，恍然大悟想起自己也可以。

2019年6月，币安宣布其将停止在Binance.com上为美国个人和企业客户提供服务。而到了去年11月，币安明确表示将严格执行相关规定，阻止美国用户进入其国际站并要求美国客户在90天内提取所有资金。与此同时，币安鼓励美国用户去美国站注册，以避免不必要的麻烦。正因为币安大力敦促其主平台的美国用户转移至其本地交易所，为了不搞丢币安账户上的币，不少美国用户就真的照做了。

但在转站的过程中，取决于他们在上个牛市期间注册时提交了多少KYC信息，有些用户在一段时间内成功躲开了KYC的高压，所以直到最近才收到了姗姗来迟的反馈。与去年自觉转战的用户一样，这些用户被要求想注册一个Binance US账户，然后才能转移资金；否则他们不能简单地把这些钱转到一个外部钱包里。

戴夫·斯威特（Dave Sweet）就是因为没有第一时间在币安美国站开个新账户，导致现在麻烦重重：

当泡沫破灭时，我抄底买了一些币，但老是忘了，所以只能在想起来的时候看一下（账户）情况。最近我试图重新登录，却收到一条消息说binance.com和binance.us已经是两个不同的站子了。然后币安给了我20天的时间去币安美国站创建一个新帐户，否则我的帐户就会被删除。网站上说，我只能将老站账户里的币转移到美国站的新账户，交易、卖出或提现都是不行的。虽然我想注册一个美国站账户，但出于某些原因，这个站又不对德州开放，所以你说我还能怎么办？我自己根本没法拿回我的币。

最后的最后，为了这些币，斯威特绕了个大圈。在向另一个拥有币安全球站账户的朋友寻求帮助后，他先把资金转到这个朋友的账户上，然后这个朋友再把收到的转到斯威特控制的钱包里。值得一提的是，虽然斯威特朋友的这个账户也是在2017年开通的，且也并没有完整的KYC信息，但不知道为什么却没有被币安标记。直到这笔麻烦的绕圈交易完成后，这个账号才被标记且不再可用。

CoinDesk希望币安解锁或者解冻已经验证好的账户，这些账户不仅完成了高级验证，并完全使用了币安批准的渠道买币，就像萨默斯这样的，完全应该解禁。但币安方面表示，拒绝在赵长鹏的声明之外再额外发表任何评论。与此同时，针对用户们集体反应的过于困难的核查过程，币安也不予置评。到目前为止，对许多用户来说，核查就等于等待。等多久？——周复一周，月复一月。